Фінансовий Моніторинг

Дані про заходи, що вживаються банком для запобігання легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.

З метою протидії і запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом в ПУБЛІЧНОМУ АКЦІОНЕРНОМУТОВАРИСТВІ «МТБ БАНК»:

створено виділений підрозділ банку – служба фінансового моніторингу – основним завданням якого є розробка методології, контроль за здійсненням і аналіз результатів проведення фінансового моніторингу. У завдання підрозділу не входять питання, що не відносяться до фінансового моніторингу.
відповідно до законодавства України, що визначає діяльність щодо запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, розроблена і затверджена Правлінням банку внутрішня нормативна документація. Вона визначає структуру внутрішньобанківської системи фінансового моніторингу, процес його здійснення, а також процедури ідентифікації і вивчення клієнтів банку, навчання співробітників з питань запобігання легалізації, зберігання документів, що містять інформацію з фінансового моніторингу.
розроблені Правила і Програми обов’язкові для виконання всіма філіями та підрозділами банку і забезпечують процес здійснення фінансового моніторингу по всіх напрямках діяльності банку.
в рамках затверджених Програм та Правил здійснення фінансового моніторингу банк не підтримує ділових (в т.ч. кореспондентських) відносин з фінансовими установами, що не мають присутності ні в одній країні (банками-оболонками), фінансовими установами і особами, зареєстрованими в країнах, що не застосовують законодавство з протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму. Банк не веде анонімні або номерні рахунки.
ідентифікація клієнтів і укладення договірних відносин з контрагентами проводиться відповідно до вимог законодавства України з врахуванням ризику здійснення операцій, пов’язаних з легалізацією доходів, отриманих злочинним шляхом.
структура внутрішньобанківської системи фінансового моніторингу передбачає наявність в кожній філії (центральному відділенні) відповідальної особи за здійснення фінансового моніторингу.
в банку впроваджено програмне забезпечення, що дозволяє автоматизувати моніторинг рахунків і операцій, що підлягають фінансовому моніторингу. Система також дозволяє забезпечити участь всіх співробітників банку, зайнятих супроводженням клієнтських операцій, в контролі та оперативному інформуванні відповідальних осіб про операції, що підлягають моніторингу, які в свою чергу мають можливість аналізу таких операцій і при необхідності, відправки інформації про них в уповноважені органи.
в банку впроваджено програмне забезпечення, що дозволяє автоматизувати моніторинг рахунків і операцій клієнтів на предмет їх відповідності критеріям фінансового моніторингу і в зв’язку з фінансуванням терористичної діяльності.

Співробітники банку ознайомлені з законодавством і внутрішніми документами банку, що визначають процес протидії і запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, а також із своїми обов’язками щодо здійснення, в рамках своєї компетенції, фінансового моніторингу і відповідальністю за їх невиконання.